Основные методы банковского надзора и контроля

Выделяют 3 вида банковского контроля:

Предварительный – осуществляется органом банковского надзора до фактического проведения операции:

• до начала работы кредитной организации, т.е. в процессе государственной регистрации и лицензировании кредитной организации;
• в ходе финансирования кредитной организации, когда требуется согласование или получение права на совершение отдельных операций.

Текущий – необходим для текущей оценки деятельности кредитной организации (в процессе текущего контроля надзорные органы проверяют выполнение кредитной организацией обязательных экономических нормативов, анализируют динамику и тенденцию развития банка и наличие проблемных ситуаций на раннем этапе их возникновения)

;Заключительный – ставит целью предотвращения ошибок в будущем (данный вид не позволяет отреагировать на проблемы в момент их возникновения, но даёт информацию надзорному подразделению о том, какие недостатки характерны для кредитной организации и какие нарушения могут быть совершены ею при выполнении тех или иных операций).

Основные методы банковского надзора:

Пруденциальный (камеральный) надзор – это текущий контроль на регулярной основе, механизмом реализации которого является предоставление кредитной организацией различных видов регулируемой отчётности Банком России.

Основные черты пруденциального надзора:

• дистанционный;
• документарная основа.

Основные направления пруденциального банковского надзора:

• проведение анализа деятельности кредитной организации и выявление проблемных банков;
• установление и проверка соблюдения экономических норм;
• анализ документов, предоставляемый кредитной организацией для регистрации и получения лицензии;
• контроль за качеством руководящего состава кредитной организации;
• применение мер воздействия к кредитной организации.

Инспектирование на местах – представляет собой комплекс взаимосвязанных, целенаправленных мероприятий, реализацию уполномоченных подразделений ЦБРФ непосредственно к кредитной организации для определения соответствия выполняемых операций действующему законодательству и нормативно-правовым актам Банка России, а также для проверки достоверности предоставляемой отчётности и оценки реального финансового состояния кредитной организации.